भूमिका
भारत धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 के तहत धन शोधन (मनी लॉन्ड्रिंग) के खतरे से निपटने के लिए एक व्यापक और बहु-एजेंसी तंत्र का संचालन करता है। वित्तीय कार्रवाई कार्यदल (FATF) की वर्ष 2024 की म्यूचुअल इवैल्यूएशन रिपोर्ट में भारत को 'नियमित फॉलो-अप' (Regular Follow-up) श्रेणी में रखकर देश के वित्तीय और नियामक ढांचे की मजबूती को अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता दी गई है।
प्रवर्तन निदेशालय (ED) की भूमिका और मूल्यांकन
प्रवर्तन निदेशालय PMLA, 2002 और फेमा (FEMA) के अंतर्गत मनी लॉन्ड्रिंग के वित्तीय अपराधों की जांच करने वाली प्राथमिक एजेंसी है।
- सफलता एवं प्रभावी कार्रवाई: अवैध संपत्तियों को कुर्क करने में ED ने आक्रामक रुख दिखाया है। वर्ष 2005 से अब तक ₹1.75 लाख करोड़ से अधिक की आपराधिक संपत्तियों को कुर्क किया जा चुका है। मेरिट के आधार पर तय किए गए मामलों में दोषसिद्धि दर (Conviction Rate) 94.8% रही है।
- संस्थागत सीमाएं: दर्ज किए गए कुल मामलों (8,000 से अधिक) की तुलना में ट्रायल पूरा होने की दर अत्यंत सीमित रही है। इसका प्राथमिक कारण PMLA मुकदमों का मूल अपराधों ('Predicate Offences') की धीमी न्यायिक प्रक्रिया और राज्य पुलिस या अन्य एजेंसियों के मुकदमों पर निर्भर होना है।
फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU-IND) की भूमिका और मूल्यांकन
FIU-IND वित्त मंत्रालय के तहत संचालित राष्ट्रीय स्तर की केंद्रीय नोडल एजेंसी है, जो वित्तीय खुफिया जानकारी एकत्र करने और उनका विश्लेषण करने का कार्य करती है।
- सफलता एवं सक्रियता: यह एजेंसी 'FINGate 2.0' पोर्टल के जरिए सालाना लाखों 'संदिग्ध लेन-देन रिपोर्ट' (STRs) का विश्लेषण करती है। इसके अतिरिक्त, इसने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs/क्रिप्टो एक्सचेंजों) को PMLA रिपोर्टिंग दायरे में लाकर नियमों का उल्लंघन करने वाले अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टो मंचों पर सख्त दंडात्मक कार्रवाई की है।
- संस्थागत सीमाएं: राज्य पुलिस और जमीनी जांच एजेंसियों के साथ वास्तविक समय (Real-time) डेटा इंटर-ऑपरेबिलिटी में तकनीकी विषमताएं अभी भी एक प्रमुख बाधा बनी हुई हैं।
अन्य एजेंसियों तथा अंतरराष्ट्रीय तंत्र की भूमिका
- अन्य राष्ट्रीय निकाय: राष्ट्रीय जांच एजेंसी (NIA) टेरर-फंडिंग की जड़ों पर प्रहार करती है, केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो (CBI) भ्रष्टाचार से जुड़े प्रेडिकेट अपराधों की जांच करती है, तथा CBDT बेनामी संपत्तियों, शेल कंपनियों और कर वंचना की रोकथाम करती है।
- वैश्विक सहयोग: 'एग्मोंट ग्रुप' (Egmont Group) और 'पारस्परिक कानूनी सहायता संधियों' (MLATs) के माध्यम से भारत सीमा-पार ट्रेड-बेस्ड मनी लॉन्ड्रिंग (TBML) नेटवर्क को ध्वस्त करने में अन्य देशों के साथ समन्वय स्थापित करता है।
निष्कर्ष
यद्यपि ED और FIU-IND ने अवैध वित्तपोषण पर मजबूत कानूनी अंकुश लगाया है, तथापि दोषसिद्धि में तेजी लाने के लिए विशेष फास्ट-ट्रैक PMLA अदालतों का गठन आवश्यक है। साथ ही, कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) आधारित प्रेडिक्टिव एनालिसिस को बढ़ावा देना और क्रिप्टो-लॉन्ड्रिंग पर नियंत्रण हेतु OECD के क्रिप्टो-एसेट रिपोर्टिंग फ्रेमवर्क (CARF) जैसे वैश्विक मानकों को अपनाना समय की मांग है।